Бесплатная консультация юриста
8(800) 350-84-13 доб.685

Оспаривание сделок должника при банкротстве

Евгений БеляевЕвгений Беляев Просмотры 1777

В целях защиты прав и интересов кредиторов на законодательном уровне установлена возможность провести оспаривание сделок должника при банкротстве. Причем, сделать это можно, не зависимо от того, кем является заемщик - юридическим либо физическим лицом. Дело в том, что заемщики зачастую ведут себя некорректно и стараются осуществить незаконные сделки с целью сокрытия своего имущества, не выполнив взятых на себя обязательств.

оспаривание сделок должника при банкротстве

Типы сделок, подлежащих оспариванию

Федеральное законодательство нашей страны устанавливает следующие виды договоров, которые разрешается оспаривать:

  • сделки, в результате которых кредитору был нанесен имущественный ущерб;
  • договора, имеющие неравноценное исполнение одной из сторон;
  • соглашения, при которых кредиторы находятся в различных условиях (либо договора с предпочтением).

Очень велик риск, что договора двух первых видов могут быть фиктивными. По крайней мере, они вызывают большое подозрение, поэтому рассмотрим их более подробно.

Сомнительные соглашения

Зачастую могут отменить договор, согласно которому наблюдается неравнозначное исполнение условий документа одной стороной. Например, это происходит, когда речь идет о продаже собственности заемщика по крайне дешевой цене, не имеющей ничего общего с уровнем ценового диапазона, сложившимся на соответствующем рынке.

Чтобы определить равноценность, пользуются услугами оценщика-эксперта. Если он дает утвердительный ответ, то финансовый управляющий либо арбитражный суд, скорее всего, признают, что договор был недействительным (если такое соглашение было составлено за год до процедуры или через год после нее). Вот почему период в эти два года называют еще временем подозрительности.

Соглашения, причиняющие имущественные убытки кредитору признаются подозрительными, если вторая сторона осведомлена о том, что заемщик действует незаконно и операция по своей сути фиктивна.

Причины:

  • интерес другой стороны договора;
  • недостаточность собственности, которая может покрыть обязательства;
  • осведомленность о неплатежеспособности дебитора.

Имущественный урон - это снижение стоимости либо величины активов дебитора, или повышение требований материального характера к данному лицу.

Время подозрительности для этой части сделок составляет 3 года до того, как документы были поданы в суд, либо после этого.

Оспаривание подозрительных договоров должника

Чтобы имущественный вред был установлен, необходимо выполнение одного из следующих пунктов:

  1. Кредитор имел статус банкрота на тот момент, когда была совершена сделка, либо его собственности не хватало, чтобы покрыть кредит. Причем договор был подписан в отношении заинтересованного человека, либо безвозмездно.
  2. Стоимость договора либо аналогичных обещаний превышает 1/5 величины активов заемщика.
  3. Во время договора были переданы средства, покрывающие долю в виду того, что один учредитель перестал быть в числе собственников.
  4. Дебитор переехал в другой город, не предупредив об этом кредитора, сразу после совершения сделки или перед этим, изменил учетные сведения либо уничтожил документацию, особенно свидетельства о собственности.
  5. После того, как собственность была передана по договору, дебитор продолжал использовать ее и распоряжаться ей.

Договора с предпочтением

Кроме того, как было указано выше, оспариванию подлежат соглашения, подписанные в пользу одного из кредиторов по сравнению с другим. Когда при возврате долгов отдается предпочтение одному лицу, данное соглашение должно быть оспорено за 30 дней до того, как будет принято заявление о банкротстве, либо за 30 дней после этого.

Для оспаривания сделок по признаку предпочтения, необходимо, чтобы было выполнено одно из следующих условий:

  1. Во время сделки погашаются обязательства дебитора только перед конкретным кредитором.
  2. В результате соглашения изменилась очередность, в соответствии с которой заемщик должен был удовлетворять требования кредиторов (или же это было установлено в договоре).
  3. Результатом сделки стало удовлетворение требований, время для которых еще не пришло на дату подписания договора.
  4. Во время соглашения один из займодателей получил большее предпочтение по сравнению с тем, что предусмотрело законодательство нашей страны.
Когда во время сделки происходит одновременное выполнение двух первых пунктов, или же кредитор осведомлен о недостаточности собственности должника для покрытия всех обязательств, период подозрительности иногда доходит до полугода. Любые затраты, относящиеся к изменению статуса соглашения, ложатся на оспаривающее лицо.

Судебная практика

Законодательство, описывая процедуру банкротства, придерживается такого правила, при котором будет соблюдаться равнозначность погашения долгов дебитором перед всеми кредиторами с точки зрения размера требований. Если этот основополагающий принцип не соблюдается, соответствующее дело подлежит рассмотрению в судебном порядке.

оспаривание сделок должника при банкротстве

Рассматривая примеры сделок, которые оспаривают, можно сделать вывод, что финансовые управляющие и арбитражные суды действуют с целью установления осведомленности либо заинтересованности другого лица о том, что интересы займодателей были тем или иным образом ущемлены.

Заинтересованными лицами можно считать:

  • дочерних либо материнских предприятий неплатежеспособного лица;
  • физических лиц, относящихся к руководству компании (начальник, главный бухгалтер, инженер и пр.).
Обратите внимание!
Незаинтересованными они могут стать лишь, когда перестали осуществлять свою рабочую деятельность больше года до того, как был признан факт банкротства.

Помимо этого, к заинтересованным можно отнести следующих людей:

  • братьев и сестер жены или мужа;
  • племянников;
  • братьев, сестер и детей заемщика;
  • жену или мужа;
  • родителей.

При этом кроме близких родственников, заинтересованными могут признать даже арбитражных управляющих. Вот почему, если кто-то из них хочет приобрести собственность заемщика во время его банкротства, понадобится разрешение других кредиторов.

В законодательстве нет никаких ссылок на то, как доказать осведомленность контрагентов о том, как идут дела у должника. Судебная практика исходит из того, что для информирования используются:

  • просьба должника провести отсрочку, сделанная не один раз;
  • доступ заемщика к бухгалтерской либо финансовой документации заемщика, или предоставление сведений о расчетных счетах в банке;
  • объявления в СМИ о том, что запущен процесс банкротства, либо другая официальная информация.

Итог оспаривания сделки

В результате того, что сделку признают ничтожной, имущественное право по ней закончится. Таким образом, собственность человека либо активы юридического лица возвращаются обратно.

Обратите внимание!
Часто встречается ситуация, при которой сделать это по той или иной причине нельзя, тогда покупатель обязан выплатить денежные средства, эквивалентные рыночной стоимости приобретенного имущества. Кроме того, на него ложится погашение убытков, связанных с действиями заемщика.

Что касается недействительных соглашений, собственность в данном случае реализуется по определенной очередности, установленной законодательством нашей страны. Это необходимо для равноценного и справедливого удовлетворения запросов займодателей. В данном случае действуют основания, прописанные в федеральном законодательстве, относящемся к банкротству.

Что касается юридических лиц, соблюдение очередности сводится к следующим требованиям:

  • в первую очередь заемщик должен погасить задолженность перед теми лицами, которым он нанес моральный ущерб, а также перед лицами, получившими увечья либо другие последствия, плохо отразившиеся на жизни и здоровье;
  • во вторую очередь, возмещаются денежные средства, необходимые для расчета с сотрудниками (это может быть не только заработная плата, но и премии, выходные пособия, отпускные, прочие обязательные выплаты);
  • в последнюю очередь происходят выплаты другим кредиторам.

В особом порядке рассматриваются случаи, когда проводятся вторичные сделки со спорной собственностью. Признание этого договора недействительным осуществляется по отношению к первому покупателю. В данном случае активы будут получены со второго покупателя, с этой целью необходимо подготовить виндикационное исковое заявление и передать его в судебное учреждение.

Обратите внимание!
Виндикация особенна тем, что собственность по ней не подлежит истребованию в денежной форме.

Наибольший срок по виндикационному иску равен трем годам. Однако в том случае, когда заявитель не знал о том, что собственность принадлежит определенному лицу,  это время могут продлить.

Договоры юридических лиц, не подлежащие оспариванию

Текущие соглашения, заключающиеся во время повседневной хозяйственной деятельности организации, запрещается подвергать оспариванию, когда стоимость переданной собственности или определенных обязательств оказалась не больше 1% от цены активов дебитора.

Что касается больших организаций, данный показатель может оказаться достаточно высоким, поэтому для них в понятие обычных сделок входят договора, заключенные на большие денежные суммы.

Во время судебного процесса рядовыми сделками признаются те, которые включают:

  • наличие отступных;
  • выплаты арендных платежей, коммунальных услуг, заработной платы, услуг связи и пр.;
  • хорошую отсрочку оплаты;
  • заблаговременный возврат кредита, не имеющий объективных оснований.

К такой группе соглашений в реальной жизни относятся:

  • покупка материалов и сырья;
  • продажа готовой продукции;
  • получение займов с целью пополнения оборотных средств (например, для покупки большой партии товара, чтобы затем продать ее).

Оспаривание соглашений физического лица

Не только юридические лица подлежат проверки с целью выявления незаконных действий и проведения фиктивных сделок, тщательным образом рассматриваются также и граждане. Ведь ситуации бывают самые различные.

Например, человек продал свой автомобиль за полгода до того, как объявил себя банкротом. Сотрудниками государственного учреждения было выявлено, что в день осуществления сделки продавец не соответствовал требованиям платежеспособности. Причем в результате продажи автомобиля общая стоимость имущества была значительно уменьшена, что повлекло действительный ущерб для кредиторов, который впоследствии был доказан официально. Кроме того, недобросовестность рассматриваемого гражданина доказывается тем фактом, что собственность должника была передана его отцу, по всем признакам являющимся заинтересованным человеком.

Особенное внимание в таких ситуациях уделяется договорам дарения. Например, часто происходят случаи, когда за неделю до признания себя банкротом человек передает в собственность своей дочери квартиру, надеясь при этом на некомпетентность арбитражного учреждения. Таким образом, одаряемой стороной стала мать девочки, состоящая в браке с должником и являющаяся представителем несовершеннолетнего ребенка. Поэтому кредиторам был нанесен имущественный вред, а выявленные доказательства послужили причиной для признания договора дарения недействительным.

В общем случае оспаривание соглашений, касающихся физических и юридических лиц достаточно похожи друг на друга. Причины, а также имущественные последствия у них аналогичны. При этом данное утверждение относится к любой сделке - договору купли-продажи, дарения (особенно, если речь идет о недвижимости). Исключением в данном случае является раздел собственности супружеской пары, который разрешен только как взаимодействие граждан друг с другом. Хотя и в этом случае договор может быть оспорен только лишь потому, что в нем есть ссылки на второго супруга должника.

Муж и жена, не отвечающие признакам платежеспособности, составили договор, сутью которого является раздел собственности, нажитой во время брака. После того как прошло полгода ими было заключено брачное соглашение, в котором описывался процесс раздельного использования имущества. Затем произошел развод, после которого жена передала часть своей собственности дочери. Получилось так, что все это происходило за пару месяцев до банкротства. В результате рассмотрения дела суд постановил, что данный договор носил фиктивный характер и являлся способом сокрытия имущества должника перед банком. Брачное соглашение было оспорено.
Обратите внимание!
В том случае, когда физическое лицо осуществляет продажу квартиры по реальной рыночной цене, надеясь вырученные денежные средства использовать как способ погашения задолженности, данная сделка признается правомерной.

Кроме того, на законодательном уровне установлено, что договора, составленные ранее 01.10.2015 г. не подлежат оспариванию. Исключения составляют физ. лица, являющиеся ИП.

Как правильно подать заявление, чтобы оспорить сделку?

Прежде чем передать информацию в судебное учреждение, нужно реально посмотреть на сложившуюся ситуацию и понять, есть ли для этого объективная возможность. Не представляя ясно всю картину невозможно четко составить свои исковые требования, а в этом случае риск получить отказ значительно повышается.

Исковое заявление не подается одно, ему обязательно сопутствует договор, а также прочая документация, способная подтвердить факт сделки.

В тексте искового заявления нужно указать следующую информацию:

  • определение нарушений прав заявителя (по его мнению), которое возникло в результате заключения соглашения, а также требования по удовлетворению собственных прав (например, возврат собственности, отчужденной по данной сделке);
  • стоимость иска рассчитывается исходя из величины собственности, являющейся предметом договора. Когда доказано, что стоимость не имеет ничего общего со сложившейся на рынке ценой, для определения стоимости используются похожие сделки;
  • перечень документации, в которой есть факты, доказывающие факт данной сделки;
  • в конце документа ставят число и подпись заявителя.
Обратите внимание!
Прежде чем отправить заявление в судебное учреждение, нужно еще раз его проверить, особенное внимание лучше обратить на верхнюю часть документа, касающуюся реквизитов суда.

Для подачи искового заявления существует несколько методов:

  • через своего представителя;
  • с помощью личного посещения соответствующей инстанции;
  • направив документы по почте;
  • отправив предварительную заявку в Интернете.

Чтобы успеть вовремя подать документ и быть точно уверенным в том, что он дойдет до получателя, лучше прийти лично. На копии заявления в канцелярии суда поставят отметку о получении, которая и является доказательством даты передачи документации.

Кроме того, потребуется оплатить госпошлину и также передать квитанцию в суд. Исключение составляют физические лица, которые освобождены от данного вида госпошлины на законодательном уровне. В налоговом кодексе указана величина госпошлины, составляющая 6000 рублей. Причем, в данную сумму оценивается только одна оспариваемая сделка. Если их больше, платить нужно за каждую. Если оформить несколько исков в один, получится сэкономить на судебных издержках.

К льготным группам относятся:

  • истцы, действующие в интересах ребенка;
  • прокуроры, которые приходят в суд, чтобы защитить общественные либо государственные интересы;
  • служащие органов местной администрации, гос. органов, являющиеся истцами либо ответчиками в арбитражных делах;
  • общественные учреждения инвалидов, а также сами инвалиды, являющиеся ответчиками либо истцами и относящиеся к I или II группе.

Заключение

Предприятия и физические лица очень часто в 2018 году признаются банкротами. Приходить с исковым заявлением об оспаривании ничтожной сделки необходимо в арбитражное судебное учреждение. Однако для этого потребуются неоспоримые доказательства. Кроме того, нужно будет собрать пакет правоустанавливающей документации и быть готовым к самой процедуре, которая занимает достаточно много времени.

Остались вопросы? Обращайтесь!

Многоканальная бесплатная горячая линия

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

+7 499 577-00-25 доб.685 - Москва и Московская область
+7 812 425-66-30 доб.685 - Санкт-Петербург и Ленинградская область
8 800 350-84-13 доб.685 - Регионы

Отзывы

0 отзывов

Captcha